O BMO Wealth Institute encomendou um inquérito para perguntar aos Millennials, Geração Xers e Baby Boomers nos Estados Unidos as suas atitudes e comportamentos relativamente a poupanças e investimentos (conduzida pela ValidateIt Technologies Inc. com uma amostra on-line de 1.006 americanos entre 18 a 71 anos de idade).
As suas principais conclusões foram as seguintes:
- O objetivo financeiro número um para a qual as pessoas poupam e investem é a reforma, escolhida pela maioria (59%) de todos os indivíduos inquiridos.
- As três principais opções de poupança ou investimento foram opções de poupança de curto prazo que incluem colocar o dinheiro de lado para decidir mais tarde (22%) e acumular fundos numa conta poupança ou de depósito a prazo (19%).
- Há uma preferência por investimentos que dependem do conselho de profissionais, como carteiras de investimentos sob mandatos de gestão (33%), fundos de investimentos ou fundos negociados em bolsa (29%).
- A utilização de uma abordagem de portfólio foi mais frequentemente referida pelos Baby Boomers e Geração Xers do que pelos Millennials, como evidenciado por um maior uso de carteiras de gestão discricionária de investimentos. No entanto, os Millennials favoreceram o uso de fundos de investimento e fundos negociados em bolsa, e carteiras sob gestão, relativamente o investimento em ações individuais (a abordagem do portefólio é aquela que divide os investimentos em várias áreas e constrói uma carteira mais diversificada – não coloca todos os ovos na mesmo cesto -, possuindo uma maior variedade de títulos e incluindo uma representação regional além de empresas conhecidas localmente.
- A maioria opta por trabalhar com a ajuda de um consultor profissional financeiro, com 28% utilizando um assessor de uma instituição financeira, 23% investindo com um consultor independente e 18% investindo com um profissional financeiro de serviço completo.
- A maioria das pessoas tem sentimentos positivos sobre as suas experiências de investimento.
- Uma das principais razões para não poupar ou investir foi de que essas disciplinas eram muito complicadas. Quase um em cada cinco Millennials (18%) citou essa razão, mais que o dobro da frequência entre os Baby Boomers (em apenas 8%).
- Os fatores que podem fazer com que os seus investimentos pessoais terem melhores resultados, as pessoas são as estratégias de investimento a longo prazo de compra e manter (32%), o adicionar investimentos regularmente ou fazer poupanças adicionais (30%) e contando com o conselho de um profissional financeiro (28%).
BMO Global Asset Management é a marca para várias entidades afiliadas do BMO Financial Group que fornecem serviços de gestão de investimentos, depósito e custódia. BMO Financial Group é uma marca de serviço do Bank of Montreal (BMO).
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