El BMO Wealth Institute encargó una encuesta para preguntar a los Millennials, Generación X y Baby Boomers en los Estados Unidos sus actitudes y comportamientos hacia los ahorros y las inversiones (realizada por ValidateIt Technologies Inc.com una muestra en línea de 1,006 estadounidenses entre 18 y 71 años de edad).
Sus principales conclusiones fueron las siguientes:
- El objetivo financiero número uno para el que las personas ahorran e invierten es la jubilación, elegida por la mayoría (59%) de todos los encuestados.
- Las tres principales opciones de ahorro o inversión fueron las opciones de ahorro a corto plazo que incluyen reservar dinero para decidir más tarde (22%) y acumular fondos en una cuenta de ahorros o depósito a plazo (19%).
- Existe una preferencia por las inversiones que dependen del consejo de profesionales, como las carteras de inversión bajo mandatos de gestión (33%), los fondos de inversión o los fondos cotizados en bolsa (29%).
- El uso de un enfoque de cartera fue referido con mayor frecuencia por los Baby Boomers y la Generación X que por los Millennials, como lo demuestra un mayor uso de carteras de gestión de inversiones discrecionales. Sin embargo, los Millennials favorecieron el uso de fondos de inversión y fondos cotizados en bolsa, y carteras bajo administración, relativamente inversión en acciones individuales (el enfoque de cartera es uno que divide las inversiones en varias áreas y construye una cartera más diversificada, no pone todos los huevos en la misma canasta), poseyendo una variedad más amplia de valores e incluyendo una representación regional además de compañías conocidas localmente.
- La mayoría elige trabajar con la ayuda de un asesor financiero profesional, con un 28% utilizando un asesor de una institución financiera, un 23% invirtiendo con un consultor independiente y un 18% invirtiendo con un profesional financiero de servicio completo.
- La mayoría de las personas tienen sentimientos positivos sobre sus experiencias de inversión.
- Una de las principales razones para no ahorrar o invertir era que estas disciplinas eran muy complicadas. Casi uno de cada cinco Millennials (18%) citó esta proporción, más del doble de la frecuencia entre los Baby Boomers (solo el 8%).
- Los factores que pueden hacer que sus inversiones personales sean mejores, las personas son las estrategias de inversión a largo plazo de comprar y mantener (32%), agregar inversiones regularmente o hacer ahorros adicionales (30%) y restringir el asesoramiento de un profesional financiero (28%).
BMO Global Asset Management es la marca de varias entidades afiliadas al grupo financiero bmo que brindan servicios de gestión de inversiones, depósito y custodia. BMO Financial Group es una marca de servicios del Banco de Montreal (BMO).
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