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                      Início Património e Investimento Investimentos

                      O que se passa na China é cada vez mais importante para os nossos investimentos

                      24 de Outubro, 2020
                      in Investimentos, Património e Investimento
                      Tempo de leitura:9 mins de leitura
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                      O que se passa na China é cada vez mais importante para os nossos investimentos
                      Share on FacebookShare on Twitter

                      400 milhões de pessoas chinesas estão por detrás do crescimento da classe média mundial nos últimos anos, poupam como ninguém e ainda investem fundamentalmente em imobiliário e produtos bancários

                      A importância e o peso económico da China no mundo

                      A riqueza, a taxa de poupança e o crescimento da classe média nas famílias chinesas

                      A alocação de ativos das famílias chinesas

                      A sua dimensão e influência a nível mundial, assim como o seu rápido desenvolvimento económico nos últimos 30 a 40 anos, desde o movimento de abertura de Deng Xiaoping até aos nossos dias, só comparável aos 200 anos que se seguiram à Revolução Industrial na Europa e nos EUA, tornam imprescindível conhecer um pouco da China na perspetiva do investimento financeiro do nosso património.

                      É importante fazê-lo sob dois ângulos diferentes: do ponto de vista interno, de dentro para fora, no sentido de sabermos a situação e os comportamentos dos governantes, das empresas e sobretudo das famílias relativamente aos mercados financeiros, e do ponto de vista externo, de fora para dentro, para conhecermos como a comunidade internacional perceciona o mercado de capitais chinês.

                      Neste artigo iremos debruçar-nos sobre a ótica interna.

                      A importância e o peso económico da China no mundo

                      A China é hoje a 2ª maior economia do mundo logo a seguir aos EUA, mas é a maior economia mundial em termos de paridade de poder de compra, superando os EUA.

                      Em 2018, o seu PIB atingiu $13,4 biliões (milhões de milhões) e o dos EUA $20,5 biliões. Nesse mesmo ano, em termos de paridade de poder de compra o PIB chinês foi de $25,3 biliões e o dos EUA dos mesmos $20,5 biliões.

                      Recorde-se que em 1980 a China era somente a 7ª maior economia com um PIB de $305,3 bilhões (mil milhões), e o dos EUA era de $2,9 biliões.

                      Em 1978, a China iniciou um processo de reformas de mercado, passando de ser uma economia fechada e de planeamento central para se tornar num centro económico industrial e exportador a nível global, com crescimentos de 10% ao ano.

                      Hoje a China já é muito mais do que a fábrica mundial, pelo crescimento do peso do setor dos serviços.

                      No gráfico seguinte é notória a extraordinária evolução económica chinesa nas últimas décadas, que ressalta melhor quando fazemos a comparação com os EUA e a India:

                      A China teve um crescimento do PIB nos últimos 30 a 40 anos só comparável aos 200 anos das economias da revolução industrial, aproximando-se a passos largos dos EUA, a maior potência económica desde 1871.

                      As suas taxas de crescimento do produto são assinaláveis:

                      Desde 1978, as taxas de crescimento do PIB têm superado todos os anos as dos EUA, com níveis médios de 10% ao ano.

                      A importância da China também resulta de ser a economia mais populosa do mundo:

                      A China tem 1.4 mil milhões de habitantes, quase 5 vezes mais do que os EUA.

                      O crescimento do produto tem sido bem superior ao da população pelo que o GDP per capita também tem evoluído positivamente:

                      A China tem tido um ritmo de crescimento do PIB per capita muito notável, aproximando-se atualmente dos $8 mil.

                      Os dois gráficos seguintes comparam o crescimento médio da riqueza na China com outros países de rápido crescimento e principais regiões no período entre 2000 e 2017, em termos de taxas de câmbio correntes e constantes:

                      A taxa de crescimento média da riqueza na China a taxas correntes nestes 17 anos foi superior a 8% por ano, bem acima dos 6% por ano da América do Norte, dos 4% por ano da India dos 1% por ano da Europa e dos pouco mais de 3,5% por ano no Mundo.

                      Em termos de taxas constantes, o crescimento médio da riqueza na China no período foi de 8% ao ano, ultrapassado pelos 10% ao ano da India e a com a América Latina quase a par, mantendo-se os 6% ao ano da América do Norte, subindo a Europa para 3,8% ao ano e o Mundo para quase 5,5% ao ano.

                      A riqueza, a taxa de poupança e o crescimento da classe média nas famílias chinesas

                      No gráfico seguinte vemos a distribuição da riqueza pelas famílias na China, India e EUA:

                      A China tem 400 milhões de pessoas com riqueza superior à média, de $8 mil, e mais de 200 milhões com riqueza acima dos $18 mil.

                      O crescimento da classe média mundial nos últimos anos deve-se sobretudo à China:

                      A classe média mundial (entendida como as famílias com ativos financeiros líquidos entre 30% e 180% do seu valor médio mundial de €25,360, ou seja €7,600 e €45,600) passou de 440 milhões no ano 2000 para 1,040 milhões em 2018. 40% dessa classe média vive na China, é chinesa, correspondente a mais de 400 milhões de pessoas.

                      A classe média alta inclui as famílias com ativos financeiros líquidos acima do limite superior, isto é, a €45,600. Quase 25% das 580 milhões de famílias vivem na China, equivalentes a 150 milhões.

                      As famílias chinesas têm altas taxas de poupança:

                      As taxas de poupança das famílias na China rondam os 40%, o dobro d valor do país desenvolvido que mais poupa, a Suíça, e muito superior aos 2% a 10% dos restantes países mais avançados.

                      As famílias chinesas poupam mais do que as dos restantes países asiáticos com exceção de Singapura, acima dos mais avançados tais como a Coreia do Sul e Taiwan, assim como dos em desenvolvimento, como a Indonésia, a Malásia as Filipinas e a Tailândia.

                      Têm sido feitos muitos estudos para encontrar as explicações para estas altas taxas de poupança das famílias, com as seguintes conclusões:

                      1. Fatores demográficos conjugados com o ciclo de vida: a política de um filho, diminui as necessidades de consumo e aumenta a poupança para viver a velhice, e o desequilíbrio de género leva as famílias a pouparem para concorrerem ao melhor dote de casamento;
                      2. Motivos preventivos: a incerteza do emprego e do rendimento decorrentes da mudança para uma economia de mercado, as dúvidas relativamente às pensões trazidas pela reforma do sistema de pensões e diminuição da proteção social, e o aumento das despesas de educação e saúde;
                      3. O enorme desejo de possuir casa e a forte evolução dos preços das casas desde a abertura do mercado à iniciativa privada.    

                      A alocação de ativos das famílias chinesas

                      Estas poupanças são canalizadas sobretudo para a compra de habitação ou ativos imobiliários, em detrimento dos mercados financeiros:

                      As famílias chinesas têm quase 74% do seu património representado por imobiliário e apenas 11% em ativos financeiros, o que compara com os 34% em imobiliário e os 42% em ativos financeiros das famílias norte-americanas.

                      Deste facto resulta que a China seja um dos países como a maior taxa de propriedade de habitação:

                      Quase 90% das famílias chinesas são proprietárias da sua habitação.

                      Nos últimos anos, os preços das casas na China têm subido a taxas de mais de 10% ao ano nas principais cidades. 

                      O preço por metro quadrado da habitação nas principais cidades chinesas supera os das maiores cidades norte-americanas.

                      A China ainda está longe dos níveis de ativos financeiros per capita doutros países da região:

                      Os ativos financeiros brutos per capita na China são de $17,220, superiores à média asiática de $14,670, mas muito inferiores aos $125,960 de Singapura, $87,100 de Taiwan ou $55,960 da Coreia do Sul.

                      Em termos de composição desses ativos financeiros, a situação não é assim tão diferente da dos restantes países da região:

                      A percentagem mais elevada de títulos é enganadora pois, na verdade, trata-se de produtos de investimento bancários, nalguns casos com garantias dadas pelos bancos, pelo que o que predomina são depósitos.  

                      Nos últimos 17 anos a evolução do mercado de ações chinês foi bastante positiva:

                      O mercado acionista chinês valorizou-se cerca de 200% desde 2000, mas com bastante volatilidade, típica de mercados emergentes, e sem esquecer que se trata de um país com mercados financeiros incipientes e ainda com bastantes controlos de movimentos de capitais.

                      Neste período, os mercados que mais se valorizaram foram o indonésio e o indiano, com valores de quase 1,000% e 800% respetivamente.

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