A Morningstar cobre 4,000 fundos de investimento, dos quais 1,150 fundos e 300 ETF nos EUA, e 91% dos fundos comercializados na Europa.
Este rating dos fundos de investimento é de enorme utilidade porque consideramos que os fundos são o veículo de investimento por excelência dos investidores individuais.
Por isso, dedicámos uma série de artigos neste blog ao tema da seleção dos fundos de investimento, contendo desde a sua descrição e caraterísticas, os tipos e as políticas de investimento, até às rendibilidades, e aos custos.
Também publicámos vários artigos sobre a escolha entre os fundos de investimento ativos e passivos (ou indexados), incluindo as suas diferenças e as suas vantagens e inconvenientes.
Na pasta Ferramentas temos vindo a apresentar alguns dos maiores fundos de investimento de ações e de obrigações, ativos e passivos, comercializados nos EUA e na Europa.
Para selecionarmos o fundo de investimento em que queremos investir é importante conhecermos a informação básica do fundo, designadamente a classe de ativos, categoria, o histórico da rendibilidade e o risco, o rating, o valor de ativos sob gestão, a entidade gestora, e os custos.
Em que consiste o rating de fundos de investimento da Morningstar?
O Morningstar Rating, vulgarmente conhecido como a classificação das estrelas, é uma medida puramente quantitativa e retrospetiva do desempenho passado de um fundo de investimento.
Este rating é disponibilizado gratuitamente.
A Morningstar tem vários tipos ou modelos de rating de fundos, sendo o das estrelas o mais conhecido e usado pelos profissionais da indústria de gestão de ativos.
O Morningstar Rating ajuda os investidores a avaliar o histórico de um fundo de investimento em relação aos seus pares.
Destina-se a ser utilizado como o primeiro passo no processo de avaliação do fundo.
Os fundos são classificados de uma a cinco estrelas, com os melhores fundos a receberem cinco estrelas e os piores a receberem uma única estrela.
Exemplos de ratings de fundos da Morningstar
A metodologia Morningstar Rating classifica os fundos dentro da mesma categoria Morningstar com base numa medida de retorno ajustada ao risco da Morningstar.
Cada fundo recebe avaliações separadas para períodos de três, cinco e 10 anos, que depois são combinadas numa classificação global.
As classificações das estrelas são classificadas numa curva de distribuição: os 10% mais altos recebem cinco estrelas, os 22,5% seguintes recebem quatro estrelas, os 35% médios recebem três estrelas, os 22,5% seguintes recebem duas estrelas e os 10% inferiores recebem uma estrela.
Para receber uma Classificação Morningstar, um fundo deve ter um registo superior a três anos.
A Morningstar, Inc. é um fornecedor líder de pesquisa de investimento independente na América do Norte, Europa, Austrália e Ásia. A empresa oferece uma extensa linha de produtos e serviços para investidores individuais, consultores financeiros, gestores de ativos e fornecedores e patrocinadores de planos de reforma.
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