Morningstar cubre 4.000 fondos de inversión, incluidos 1.150 fondos y 300 ETF en los Estados Unidos, y el 91% de los fondos negociados en Europa.
Esta calificación de fondos de inversión es de gran utilidad porque consideramos que los fondos son el vehículo de inversión por excelencia de los inversores individuales.
Por ello, hemos dedicado una serie de artículos en este blog al tema de la selección de fondos de inversión, que van desde su descripción y características, los tipos y políticas de inversión, hasta la rentabilidad y los costes .
También hemos publicado varios artículos sobre la elección entre fondos de inversión activos y pasivos (o indexados), incluyendo sus diferencias y sus ventajas e inconvenientes.
En la carpeta Herramientas hemos estado presentando algunos de los mayores fondos de inversión en acciones y bonos, activos y pasivos, negociados en los EE.UU. y Europa.
Para seleccionar el fondo de inversión en el que queremos invertir es importante conocer la información básica del fondo, es decir, la clase de activos, categoría, rentabilidad e historial de riesgo, calificación, valor de los activos bajo gestión, entidad gestora y costes.
¿Cuál es la calificación de los fondos de inversión de Morningstar?
La calificación Morningstar, comúnmente conocida como calificación de estrellas, es una medida puramente cuantitativa y retrospectiva del rendimiento pasado de un fondo de inversión.
Esta calificación está disponible de forma gratuita.
Morningstar tiene varios tipos o modelos de calificación de fondos, siendo las estrellas las más conocidas y utilizadas por los profesionales de la industria de gestión de activos.
Morningstar Rating ayuda a los inversores a evaluar el historial de un fondo de inversión frente a sus pares.
Está destinado a ser utilizado como el primer paso en el proceso de evaluación de fondos.
Los fondos se califican de una a cinco estrellas, con los mejores fondos recibiendo cinco estrellas y los peores recibiendo una sola estrella.
Ejemplos de calificaciones de fondos de Morningstar
La metodología Morningstar Rating clasifica los fondos dentro de la misma categoría de Morningstar en función de una medida de rentabilidad ajustada al riesgo de Morningstar.
Cada fondo recibe cuotas separadas para períodos de tres, cinco y 10 años, que luego se combinan en una clasificación global.
Las calificaciones de estrellas se clasifican en una curva de distribución: el 10% superior recibe cinco estrellas, el siguiente 22.5% recibe cuatro estrellas, el 35% promedio recibe tres estrellas, el siguiente 22.5% recibe dos estrellas y el 10% inferior recibe una estrella.
Para recibir una calificación de Morningstar, un fondo debe tener un registro de más de tres años.
A Morningstar, Inc. es un proveedor líder de investigación de inversiones independiente en América del Norte, Europa, Australia y Asia. La compañía ofrece una extensa línea de productos y servicios a inversionistas individuales, asesores financieros, administradores de activos y proveedores y patrocinadores de planes de jubilación.
Accede aquí:
