Morningstar couvre 4 000 fonds d’investissement, dont 1 150 fonds et 300 ETF aux États-Unis, et 91 % des fonds négociés en Europe.
Cette notation des fonds d’investissement est d’une grande utilité car nous considérons que les fonds sont le véhicule d’investissement par excellence des investisseurs individuels.
Par conséquent, nous avons consacré une série d’articles sur ce blog au thème de la sélection des fonds d’investissement, allant de leur description et caractéristiques, des types et des politiques d’investissement, à la rentabilité et aux coûts .
Nous avons également publié plusieurs articles sur le choix entre les fonds d’investissement actifs et passifs (ou indexés), y compris leurs différences et leurs avantages et inconvénients.
Dans le dossier Outils, nous avons présenté certains des plus grands fonds d’investissement en actions et obligations, actifs et passifs, négociés aux États-Unis et en Europe.
Pour sélectionner le fonds d’investissement dans lequel nous voulons investir, il est important de connaître les informations de base du fonds, à savoir la classe d’actifs, la catégorie, la rentabilité et l’historique des risques, la notation, la valeur des actifs sous gestion, l’entité de gestion et les coûts.
Quelle est la notation des fonds d’investissement de Morningstar?
Le Morningstar Rating, communément appelé le classement par étoiles, est une mesure purement quantitative et rétrospective de la performance passée d’un fonds d’investissement.
Cette classification est disponible gratuitement.
Morningstar a plusieurs types ou modèles de notation de fonds, étant les étoiles les plus connues et utilisées par les professionnels de l’industrie de la gestion d’actifs.
Morningstar Rating aide les investisseurs à évaluer l’historique d’un fonds d’investissement par rapport à ses pairs.
Il est destiné à être utilisé comme première étape du processus d’évaluation des fonds.
Les fonds sont notés de une à cinq étoiles, les meilleurs fonds recevant cinq étoiles et les pires recevant une seule étoile.
Exemples de notations de fonds Morningstar
La méthodologie de notation Morningstar classe les fonds dans la même catégorie Morningstar en fonction d’une mesure de rendement ajustée au risque de Morningstar.
Chaque fonds reçoit des contributions distinctes pour des périodes de trois, cinq et 10 ans, qui sont ensuite combinées dans une classification mondiale.
Les classements par étoiles sont classés sur une courbe de distribution : les 10 % les plus riches reçoivent cinq étoiles, les 22,5 % suivants reçoivent quatre étoiles, les 35 % en moyenne trois étoiles, les 22,5 % suivants deux étoiles et les 10 % les plus bas reçoivent une étoile.
Pour recevoir une notation Morningstar, un fonds doit avoir une inscription de plus de trois ans.
A Morningstar, Inc. est l’un des principaux fournisseurs de recherche indépendante en matière d’investissement en Amérique du Nord, en Europe, en Australie et en Asie. La société offre une vaste gamme de produits et de services aux investisseurs individuels, aux conseillers financiers, aux gestionnaires d’actifs et aux fournisseurs et promoteurs de régimes de retraite.
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