Le BMO Wealth Institute a commandé un sondage pour demander aux milléniaux, aux membres de la génération X et aux baby-boomers aux États-Unis leurs attitudes et leurs comportements à l’égard de l’épargne et des placements (mené par ValidateIt Technologies Inc.com un échantillon en ligne de 1 006 Américains âgés de 18 à 71 ans).
Ses principales conclusions étaient les suivantes :
- L’objectif financier numéro un pour lequel les gens épargnent et investissent est la retraite, choisie par une majorité (59 %) de tous les répondants.
- Les trois principales options d’épargne ou de placement étaient les options d’épargne à court terme qui comprennent le fait de mettre de l’argent de côté pour décider plus tard (22 %) et d’accumuler des fonds dans un compte d’épargne ou de dépôt à terme (19 %).
- Il existe une préférence pour les investissements qui dépendent du conseil d’administration de professionnels, tels que les portefeuilles de placement sous mandat de gestion (33%), les fonds d’investissement ou les fonds négociés en bourse (29%).
- L’utilisation d’une approche de portefeuille a été plus souvent évoquée par les baby-boomers et la génération X que par les milléniaux, comme en témoigne l’utilisation accrue de portefeuilles de gestion discrétionnaire. Cependant, les Millennials ont favorisé l’utilisation de fonds d’investissement et de fonds négociés en bourse, et de portefeuilles sous gestion, relativement investis dans des actions individuelles (l’approche de portefeuille est celle qui divise les investissements en différents domaines et construit un portefeuille plus diversifié – elle ne met pas tous les œufs dans le même panier – possédant une plus grande variété de titres et incluant une représentation régionale en plus des sociétés connues localement.
- La plupart choisissent de travailler avec l’aide d’un conseiller financier professionnel, 28 % d’entre eux faisant appel à un conseiller d’une institution financière, 23 % investissant avec un consultant indépendant et 18 % investissant auprès d’un professionnel de la finance offrant des services complets.
- La plupart des gens ont des sentiments positifs à propos de leurs expériences d’investissement.
- L’une des principales raisons de ne pas épargner ou investir était que ces disciplines étaient très compliquées. Près d’un millénial sur cinq (18 %) a cité ce ratio, soit plus du double de la fréquence chez les baby-boomers (à seulement 8 %).
- Les facteurs qui peuvent améliorer vos investissements personnels, les gens sont des stratégies d’investissement à long terme d’achat et de maintien (32%), d’ajout de placements réguliers ou de faire des économies supplémentaires (30%) et de restreindre les conseils d’un professionnel de la finance (28%).
BMO Gestion mondiale d’actifs est la marque de plusieurs entités affiliées au groupe financier bmo qui offrent des services de gestion de placements, de dépôt et de conservation. BMO Groupe financier est une marque de services de la Banque de Montréal (BMO).
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