También dijimos cómo los inversores deben elegir y seleccionar los fondos de inversión.
De manera que esta temática sea más clara y útil para los inversores, hemos querido presentar algunos de los principales fondos de inversión, como ejemplo y como referencia a sus características.
Hay decenas de miles de fondos de inversión en todo el mundo. Eso es 8, 000 solo en los Estados Unidos.
Incluso solo para las principales categorías de fondos, como acciones o bonos, países globales o desarrollados, hay miles.
The Best Of Fondos d’Inversión es una serie que presenta algunos de los principales fondos de inversión comercializados en el mundo, agrupados por categorías (ver nota informativa al final del artículo).
Para facilitar el análisis y la selección del inversor, en cada uno de estos artículos agrupamos los fondos de inversión por tipos o categorías, países comerciales y moneda de denominación.
Este Best Of no está destinado, ni constituye una recomendación.
Es una muestra de algunos de los fondos más grandes de cada categoría.
Hay otros fondos que pueden tener características similares y ser mejores que estos.
Por lo tanto, dada la oferta disponible, depende de cada inversor decidir qué fondos se adaptarán mejor a su caso.
En la carpeta Herramientas, también se presenta un formulario de resumen que contiene una descripción resumida de las principales características de los principales fondos de cada categoría.
Fondos de inversión cubiertos en este artículo: Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG; Vanguard High Dividend Yield ETF VYM; Vanguard Dividend Growth Fund VDIGX; Crecimiento de los dividendos básicos de iShares; iShares Core High Dividend ETF; SPDR® S&P Dividendo ETF SDY; Fidelity® High Dividend ETF FDVV; Schwab US Dividend Equity ETF™ SCHD
Estos son los mayores fondos de inversión en acciones de dividendos en términos de activos bajo gestión accesibles por los inversores estadounidenses, atrayendo más capital e inversores.
Teniendo en cuenta la importancia de este segmento de mercado, estos fondos pueden formar parte de la cartera de inversión en acciones de cualquier inversor individual.
Estos son los fondos de renta variable que pagan buenos dividendos.
Sabemos que hay otra forma de distribuir los resultados a los accionistas que son recompras, que son más eficientes desde el punto de vista fiscal y cada vez más utilizados.
Lo que le importa al inversor es el ingreso global distribuido, ya sea por dividendos o “recompras”.
En próximos artículos cubriremos los fondos de inversión de “buy-backs”.
Fondo: Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG
Ticker: VYG.IV
CUSIP: 921908844
Activos bajo Gestión (AuM): $60 mil millones
TER: 0,06%
Índice de referencia: S&P U.S. Dividend Growers Index
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vig
Rating Morningstar: ***
Fondo: Vanguard High Dividend Yield ETF VYM
Ticker: VYM.IV
CUSIP: 921946906
Activos bajo gestión (AuM): $ 44Bn
TER: 0,06%
Índice de referencia: FTSE High Dividend Yield Index
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vym
Rating Morningstar: ****
Fondo: Vanguard Dividend Growth Fund VDIGX
Ticker: VDIGX
CUSIP: 921908604
Activos bajo gestión (AuM): $ 53Bn
TER: 0,27%
Índice de referencia: Dividend Growth Spliced Index
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vdigx
Rating Morningstar: ****
Fondo: iShares Core Dividend Growth
Ticker: DGRO
CUSIP: 46434V621
Activos bajo gestión (AuM): $ 23Bn
TER: 0,08%
Índice de referencia: Morningstar US Dividend Growth Index
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://www.ishares.com/us/products/264623/ishares-core-dividend-growth-etf
Rating Morningstar: *****
Fondo: iShares Core High Dividend ETF
Ticker: HDV
CUSIP: 46429B663
Activos bajo gestión (AuM): $ 13Bn
TER: 0,08%
Índice de referencia: Morningstar Dividend Yield Focus Index
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://www.ishares.com/us/products/239563/ishares-high-dividend-etf
Rating Morningstar: **
Fondo: SPDR® S&P® Dividend ETF
Ticker: SDY
CUSIP: 78464A763
Activos bajo gestión (AuM): $ 20 mil millones
TER: 0,35%
Índice de referencia: S&P® High Yield Dividend Aristocrats
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-dividend-etf-sdy
Rating Morningstar: ****
Fondo: FIDELITY HIGH DIVIDEND ETF
Ticker: FDVV
CUSIP: 316092840
Activos bajo gestión (AuM): $ 1.3Bn
TER: 0,29%
Índice de referencia: Fidelity High Dividend NR USD
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://screener.fidelity.com/ftgw/etf/snapshot/snapshot.jhtml?symbols=FDVV
Rating Morningstar: *****
Fondo: Schwab US Dividend Equity ETF™ SCHD
Ticker: SCHD
CUSIP: 808524797
Activos bajo gestión (AuM): $ 34Bn
TER: 0,06%
Índice de referencia: Dow Jones U.S. Dividend
Moneda: USD
Domicilio: Estados Unidos
Países registrados: EE. UU.
Enlace: https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd
Rating Morningstar: *****
Los siguientes son enlaces a todos los fondos de inversión mencionados:
https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vig
https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vym
https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vdigx
https://www.ishares.com/us/products/264623/ishares-core-dividend-growth-etf
https://www.ishares.com/us/products/239563/ishares-high-dividend-etf
https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-dividend-etf-sdy
https://screener.fidelity.com/ftgw/etf/snapshot/snapshot.jhtml?symbols=FDVV
https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd
En esta serie presentaremos muchos de los mejores fondos de inversión disponibles en las diversas geografías para el inversor individual, por cada categoría y de forma estructurada.
Hay decenas, si no incluso cientos de miles de fondos de inversión disponibles en todo el mundo.
Sería impensable analizar incluso la gran mayoría de ellos. Por eso es necesario establecer criterios para enfocar el análisis.
Los criterios que hemos adoptado son los siguientes:
- Agrupación por categorías de fondos;
- Rendimiento superior en términos de rentabilidad y riesgo, siempre que sea posible utilizando la calificación;
- Disponibilidad y accesibilidad para el inversor;
- Tamaño y reputación de las empresas de gestión.
Los diversos fondos se clasifican por varias categorías múltiples en términos de su objeto de inversión:
- 4 categorías principales por activo, incluyendo acciones, bonos, mixtos o equilibrados, y otros;
- 7 categorías por geografía, que abarcan global o global, regional (majorus, Europa, mercados emergentes, Japón, Reino Unido y Alemania);
- 2 categorías en relación con el modelo de gestión, activa o pasiva.
En este sentido, en el límite podríamos tener hasta unas 56 categorías (=4x7x2), pero solo cubriremos las más importantes.
También queremos abordar otros factores importantes como la disponibilidad de fondos de inversión para el inversor individual de los diversos países del mundo (domicilio u origen del inversor) y la moneda de denominación.
Como hemos visto en otro artículo, la inversión en acciones debe realizarse en la moneda de inversión (es decir, los valores que constituyen su objeto o destino), mientras que la inversión en bonos debe realizarse en la moneda del inversor (desde la tesorería de los fondos o desde el origen).
Comenzaremos con acciones, en las dos geografías más grandes, mundo y Estados Unidos, y abordando para cada una los dos modelos de gestión.
A continuación pasaremos a las obligaciones, a 3 geografías, mundo, EE.UU. y Eurozona, cubriendo también los 2 modelos de gestión.
Luego cubriremos lo siguiente.
Para cada caso, consideraremos la disponibilidad de fondos en el mercado de origen o de origen del inversor, buscando servir a los mercados americano y europeo (tomando nota del acceso de otros países siempre que sea posible).
Para cada fondo, presentamos sus principales características prácticas, con el fin de permitir una fácil identificación, conocimiento e inversión, a saber, la designación, el valor de los activos bajo gestión, el país de domicilio y un enlace a la información más detallada.
El ticker o símbolo de acciones es una abreviatura utilizada para identificar de forma única las acciones que cotizan en bolsa de una empresa en particular en un mercado de valores determinado.
El ISIN o Número de Identificación Internacional de Valores es un código alfanumérico de 12 dígitos que identifica un título específico.
CUSIP es un identificador único que representa al Comité de Procedimientos Uniformes de Identificación de Valores y se utiliza para identificar valores registrados en los Estados Unidos y Canadá.
La relación de gastos es la tasa de comisiones de gestión asociadas a la administración de fondos de inversión.
Existen otros costos asociados con la inversión en fondos, como honorarios de negociación, honorarios legales, honorarios de auditoría y otros gastos operativos (por ejemplo, depósito y custodia de valores).
La suma de todas las comisiones asociadas a la inversión en fondos se denomina ratio de gastos totales y, como hemos visto en otros artículos, es muy importante en el análisis y selección de fondos.
