Nous avons également expliqué comment les investisseurs devraient choisir et sélectionner les fonds d’investissement.
Afin que ce thème soit plus clair et plus utile pour les investisseurs, nous avons voulu présenter quelques-uns des principaux fonds d’investissement, à titre d’exemple et de référence à leurs caractéristiques.
Il existe des dizaines de milliers de fonds d’investissement dans le monde. C’est 8 000 rien qu’aux États-Unis.
Même seulement pour les principales catégories de fonds, telles que les actions ou les obligations, les pays mondiaux ou développés, il y en a des milliers.
The Best Of Fonds d’Investissement est une série qui présente quelques-uns des principaux fonds d’investissement commercialisés dans le monde, regroupés par catégories (voir note d’information à la fin de l’article).
Pour faciliter l’analyse et la sélection de l’investisseur, dans chacun de ces articles, nous regroupons les fonds d’investissement par types ou catégories, pays de négociation et devise de dénomination.
Ce Best Of n’est pas destiné, ni ne constitue une recommandation.
Il s’agit d’un échantillon de certains des fonds les plus importants de chaque catégorie.
Il existe d’autres fonds qui peuvent avoir des caractéristiques similaires et être meilleurs que ceux-ci.
Ainsi, compte tenu de l’offre disponible, il appartient à chaque investisseur de décider quels fonds seront les mieux adaptés à son cas.
Dans le dossier Outils, un formulaire récapitulatif contenant une description sommaire des principales caractéristiques des principaux fonds de chaque catégorie est également présenté.
Fonds d’investissement couverts dans cet article: Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG; Vanguard High Dividend Yield ETF VYM; Vanguard Dividend Growth Fund VDIGX; Croissance du dividende de base d’iShares; FNB iShares Core High Dividend; SPDR® S&P Dividend ETF SDY; Fidelity® High Dividend ETF FDVV; Schwab US Dividend Equity ETF™ SCHD
Il s’agit des plus grands fonds d’investissement en actions à dividendes en termes d’actifs sous gestion accessibles aux investisseurs américains, attirant plus de capitaux et d’investisseurs.
Compte tenu de l’importance de ce segment de marché, ces fonds peuvent faire partie du portefeuille d’investissement en actions de tout investisseur individuel.
Ce sont les fonds d’actions qui versent de bons dividendes.
Nous savons qu’il existe une autre façon de distribuer les résultats aux actionnaires qui sont rachetés, qui sont plus avantageux sur le plan fiscal et de plus en plus utilisés.
Ce qui compte pour l’investisseur, c’est le revenu global distribué, que ce soit sous forme de dividendes ou de « buy-backs ».
Dans les prochains articles, nous couvrirons les fonds d’investissement de « buy-backs ».
Fonds : Vanguard Dividend Appreciation ETF VIG
Ticker: VYG.IV
CUSIP : 921908844
Actifs sous gestion (AuM) : 60 milliards de dollars
TER : 0,06 %
Indice de référence : Indice S&P U.S. Dividend Growers
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vig
Rating Morningstar: ***
Fonds : Vanguard High Dividend Yield ETF VYM
Ticker: VYM.IV
CUSIP : 921946906
Actifs sous gestion (AuM) : 44 milliards de dollars
TER : 0,06 %
Indice de référence : Indice FTSE High Dividend Yield
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vym
Rating Morningstar: ****
Fonds : Vanguard Dividend Growth Fund VDIGX
Ticker: VDIGX
CUSIP : 921908604
Actifs sous gestion (AuM) : 53 milliards de dollars
TER : 0,27 %
Indice de référence: Dividend Growth Spliced Index
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vdigx
Rating Morningstar: ****
Fonds: iShares Core Dividend Growth
Ticker: DGRO
CUSIP: 46434V621
Actifs sous gestion (AuM) : 23 milliards de dollars
TER : 0,08 %
Indice de référence : Morningstar US Dividend Growth Index
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ishares.com/us/products/264623/ishares-core-dividend-growth-etf
Rating Morningstar: *****
Fonds : iShares Core High Dividend ETF
Ticker: HDV
CUSIP: 46429B663
Actifs sous gestion (AuM) : 13 milliards de dollars
TER : 0,08 %
Indice de référence : Morningstar Dividend Yield Focus Index
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ishares.com/us/products/239563/ishares-high-dividend-etf
Rating Morningstar: **
Fonds : SPDR® S&P® Dividend ETF
Ticker: SDY
CUSIP: 78464A763
Actifs sous gestion (AuM) : 20 milliards de dollars
TER : 0,35 %
Indice de référence : S&P® High Yield Dividend Aristocrats
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-dividend-etf-sdy
Rating Morningstar: ****
Fonds : FIDELITY HIGH DIVIDEND ETF
Ticker: FDVV
CUSIP : 316092840
Actifs sous gestion (AuM) : 1,3 milliard de dollars
TER : 0,29 %
Indice de référence : Fidelity High Dividend NR USD
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://screener.fidelity.com/ftgw/etf/snapshot/snapshot.jhtml?symbols=FDVV
Rating Morningstar: *****
Fonds : Schwab US Dividend Equity ETF™ SCHD
Ticker: SCHD
CUSIP : 808524797
Actifs sous gestion (AuM) : 34 milliards de dollars
TER : 0,06 %
Indice de référence : Dow Jones U.S. Dividend
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd
Rating Morningstar: *****
Voici des liens vers tous les fonds d’investissement mentionnés :
https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vig
https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/vym
https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/profile/vdigx
https://www.ishares.com/us/products/264623/ishares-core-dividend-growth-etf
https://www.ishares.com/us/products/239563/ishares-high-dividend-etf
https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-dividend-etf-sdy
https://screener.fidelity.com/ftgw/etf/snapshot/snapshot.jhtml?symbols=FDVV
https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd
Note d’information/explicative :
Dans cette série, nous présenterons bon nombre des meilleurs fonds d’investissement disponibles dans les différentes zones géographiques pour l’investisseur individuel, par catégorie et de manière structurée.
Il existe des dizaines, voire des centaines de milliers de fonds d’investissement disponibles dans le monde entier.
Il serait impensable d’analyser même la grande majorité d’entre eux. C’est pourquoi il est nécessaire d’établir des critères pour orienter l’analyse.
Les critères que nous avons retenus sont les suivants :
- Regroupement par catégories de fonds;
- Performance supérieure en termes de rentabilité et de risque, dans la mesure du possible en utilisant la notation;
- Disponibilité et accessibilité pour l’investisseur;
- Taille et réputation des sociétés de gestion.
Les différents fonds sont classés en plusieurs catégories en fonction de leur objet d’investissement :
- 4 catégories principales par actif, y compris les actions, les obligations, mixtes ou équilibrées, et autres;
- 7 catégories par géographie, couvrant le monde ou le mondial, régional (majorus, Europe, marchés émergents, Japon, Royaume-Uni et Allemagne);
- 2 catégories par rapport au modèle de gestion, actif ou passif.
En ce sens, à la limite, nous pourrions avoir jusqu’à environ 56 catégories (= 4x7x2), mais nous ne couvrirons que les plus importantes.
Nous voulons également aborder d’autres facteurs importants tels que la disponibilité des fonds d’investissement pour l’investisseur individuel des différents pays du monde (domicile ou origine de l’investisseur) et la monnaie de dénomination.
Comme nous l’avons vu dans un autre article, l’investissement en actions doit être effectué dans la monnaie d’investissement (c’est-à-dire les titres qui constituent son objet ou sa destination), tandis que l’investissement en obligations doit être effectué dans la monnaie de l’investisseur (à partir de la trésorerie des fonds ou de l’origine).
Nous commencerons par des actions, dans les deux plus grandes zones géographiques, le monde et les États-Unis, et aborderons pour chacun les deux modèles de gestion.
Ensuite, nous passerons aux obligations, à 3 zones géographiques, le monde, les États-Unis et la zone euro, couvrant également les 2 modèles de gestion.
Ensuite, nous couvrirons ce qui suit.
Pour chaque cas, nous examinerons la disponibilité des fonds sur le marché d’origine ou d’origine de l’investisseur, en cherchant à desservir les marchés américain et européen (en notant l’accès d’autres pays dans la mesure du possible).
Pour chaque fonds, nous présentons ses principales caractéristiques pratiques, afin de permettre une identification, une connaissance et un investissement faciles, à savoir la désignation, la valeur des actifs sous gestion, le pays de domicile et un lien vers les informations les plus détaillées.
Le symbole boursier ou symbole boursier est une abréviation utilisée pour identifier de manière unique les actions cotées en bourse d’une société particulière sur un marché boursier donné.
L’ISIN ou International Securities Identification Number est un code alphanumérique à 12 chiffres qui identifie un titre spécifique.
CUSIP est un identificateur unique représentant le Committee on Uniform Securities Identification Procedures et est utilisé pour identifier les titres enregistrés aux États-Unis et au Canada.
Le ratio des frais est le taux des frais de gestion associés à l’administration des fonds d’investissement.
Il y a d’autres coûts associés à l’investissement dans des fonds, tels que les frais de négociation, les frais juridiques, les frais d’audit et d’autres dépenses d’exploitation (par exemple, le dépôt et la garde de titres).
La somme de tous les frais associés à l’investissement dans des fonds est appelée un ratio de frais totaux et, comme nous l’avons vu dans d’autres articles, elle est très importante dans l’analyse et la sélection des fonds.
