Avantages du trading de CFD
Inconvénients du trading de CFD
Les transactions CFD sont à très court terme
Les plus grandes plateformes de trading de CFD sur paires de devises sont également les plus importantes dans le trading de devises, compte tenu du poids de celles de la gamme de produits CFD
Dans un article précédent, nous avons couvert les produits structurés, leurs caractéristiques et les différents types de produits, montrant qu’il s’agit d’une large famille de produits qui couvre des produits de degrés de complexité et de risque très différents.
Dans la deuxième partie de cet article,nous avons examiné les avantages et les inconvénients de l’investissement dans des produits structurés , en termes absolus et par rapport aux produits d’investissement traditionnels, actions et obligations, soit directement, soit par l’intermédiaire de fonds d’investissement.
Plus tard, dans un autre article, nous avons analysé les contrats de différence ou CFD, l’un des produits structurés les plus complexes et les plus risqués, en raison de son degré élevé d’effet de levier, et qui sont très recherchés par les investisseurs spéculatifs, mais qui attirent également de nombreux investisseurs ordinaires.
Dans cet article, nous avons développé leurs caractéristiques, nous avons montré la forte probabilité de pertes, et que la réglementation des autorités a été de plus en plus profonde dans les pays dans lesquels elles commercent, et est même interdite dans d’autres, comme les États-Unis.
Cet article poursuit le précédent sur les CFD, présentant les avantages et les inconvénients du trading de CFD.
Il conclut que les produits CFD devraient être utilisés exclusivement par des investisseurs expérimentés ou qualifiés, et que les investisseurs ordinaires devraient s’abstenir et se concentrer sur les produits d’investissement traditionnels tels que les actions, les obligations ou les fonds d’investissement.
Avantages du trading de CFD
Les CFD offrent un effet de levier plus important que les produits d’investissement traditionnels.
L’effet de levier standard sur le marché des CFD est soumis à la réglementation.
L’effet de levier était autrefois de 50:1 (marge de 2 %) et se situe maintenant entre 30:1 (marge de 3 %) et 2:1 (marge de 50 %).
Plus les exigences de marge sont faibles, plus l’investissement en capital est faible et plus les rendements potentiels sont élevés, mais aussi les pertes pour l’investisseur.
Les CFD peuvent être négociés sur une seule plate-forme, où les plus grands courtiers offrent des produits sur tous les principaux marchés du monde, permettant un accès ininterrompu.
Les instruments CFD peuvent avoir des positions courtes ou courtes à tout moment sans frais d’emprunt, car il n’est pas nécessaire que l’investisseur possède l’actif sous-jacent. Au contraire, dans les investissements traditionnels, de nombreux marchés interdisent les positions courtes ou courtes.
Les courtiers CFD offrent la même variété de types d’ordres que les courtiers traditionnels, y compris les ordres limités, contingents, enchaînés, etc.
Les courtiers gagnent de l’argent en payant le spread et en facturant des commissions ou des frais par l’investisseur.
Le marché des CFD n’a pas d’exigences pour le day trading, le capital ou les chiffres de trading, contrairement à certains marchés pour les produits traditionnels.
Les courtiers CFD offrent une variété d’opportunités de trading, y compris les CFD sur les actions, les indices, les taux d’intérêt, les devises et les matières premières.
Inconvénients du trading de CFD
Les risques d’effet de levier exposent l’investisseur à des profits potentiels plus élevés, mais aussi à des pertes potentielles plus importantes.
Bien que des limites stop-loss soient disponibles, de nombreux investisseurs ne les déclenchent pas, et même si elles existent, si les mouvements sont soudains et brusques, tels que la suspension du trading, la position est clôturée à un prix plus défavorable et la perte peut être plus importante que prévu.
Cette situation peut se produire pendant la session ou entre les sessions quotidiennes.
Les investisseurs doivent payer l’écart sur les entrées et les sorties, en plus des commissions et des frais, ce qui élimine le potentiel de profit des petits mouvements.
Jusqu’à récemment, l’industrie des CFD était mal réglementée.
Le risque de contrepartie, ou la capacité du courtier à respecter ses engagements, dépend de la capacité financière, de la réputation et de la longévité du courtier.
Le trading de CFD est très risqué, rapide et nécessite une surveillance étroite. Il existe des risques de liquidité et de maintien des marges qui, s’ils ne sont pas assurés, entraînent la fermeture automatique des positions par le courtier.
Les transactions CFD sont à très court terme
Selon l’ESMA, l’agence de régulation européenne, la plupart des transactions CFD sont à très court terme, moins d’une semaine :
La plupart des transactions de CFD sur les indices boursiers, les devises, les matières premières et les taux d’intérêt sont intrajournalières, et beaucoup d’entre elles ne durent même pas 5 minutes ou 1 heure.
Le temps de détention moyen de l’investissement CFD est mesuré en heures:
Le temps de détention moyen des CFD sur les principales paires de devises est de 14 heures ou un peu plus d’une journée, celui des matières premières est inférieur à 20 heures, des plus grands indices actionnaires de 16 heures et celle d’actions individuelles de 45 heures, soit environ une semaine.
Les plus grandes plateformes de trading de CFD sur paires de devises sont également les plus importantes dans le trading de devises, compte tenu du poids de celles de la gamme de produits CFD
Les plus grandes plateformes de trading de CFD sont également les plus grandes plateformes de trading forex :
Les 5 plus grandes plateformes de trading forex sont IC Markets, Forex, XM, Saxobank et HF Markets.
