Notre répartition de l’actif – c’est-à-dire la façon dont nous répartissons nos actifs entre les actions, les obligations et la liquidité – peut être le facteur le plus important pour déterminer les résultats en termes de rendements et de risques à court et à long terme.
Par conséquent, notre première étape, avant d’analyser et de sélectionner des investissements, consiste à déterminer l’allocation correcte aux différents actifs.
Le questionnaire de l’investisseur recommande une répartition de l’actif basée sur les réponses aux questions sur les objectifs et l’expérience de placement de l’investisseur, ainsi que sur son horizon temporel, sa tolérance au risque et sa situation financière.
Si les objectifs personnels ou la situation de l’investisseur changent, il peut être utile de reprendre le questionnaire et de réaffecter les placements de portefeuille.
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