Dans ce blog, nous avons développé une série d’articles sur les fonds d’investissement, car ceux-ci devraient être le principal véhicule d’investissement des investisseurs individuels, pour les raisons qui y sont indiquées.
Dans cet espace, nous avons également expliqué comment les investisseurs devraient choisir et sélectionner les fonds d’investissement.
Mais pour rendre ce thème plus clair et plus utile pour les investisseurs, nous avons voulu présenter quelques-uns des principaux fonds d’investissement, à titre d’exemple et de référence à leurs caractéristiques.
Il existe des dizaines de milliers de fonds d’investissement dans le monde. Il y a plus de 8 000 seulement dans les États-Unis.
Même seulement pour les principales catégories de fonds, telles que les actions ou les obligations, les pays mondiaux ou développés, il y en a des milliers.
En outre, il est nécessaire de respecter que tous les fonds ne sont pas disponibles pour distribuition dans le pays de chaque investisseur.
The Best Of Fonds d’Investissement est une série qui présente quelques-uns des principaux fonds d’investissement commercialisés dans le monde, regroupés par catégories (voir note d’information à la fin de l’article).
Pour faciliter l’analyse et la sélection de l’investisseur, dans chacun de ces articles, nous regroupons les fonds d’investissement par types ou catégories, pays de négociation et devise de dénomination.
Ce Best Of n’est pas destiné, ni ne constitue une recommandation.
Il s’agit d’un échantillon de certains des fonds les plus importants de chaque catégorie.
Il existe d’autres fonds qui peuvent avoir des caractéristiques similaires et être meilleurs que ceux-ci.
Ainsi, compte tenu de l’offre disponible, il appartient à chaque investisseur de décider quels fonds seront les mieux adaptés à son cas.
Dans le dossier Outils, un formulaire récapitulatif contenant une description sommaire des principales caractéristiques des principaux fonds de chaque catégorie est également présenté.
Fonds d’investissement couverts dans cet article: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF VHYL; iShares Euro Dividend UCITS ETF; Actions STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE); iShares Euro Dividend UCITS ETF; iShares MSCI USA Quality Dividend ESG UCITS ETF; SPDR Dividend Aristocrats (ESG) ETF; SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist); SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist); Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D; MSCI North America High Dividend Yield UCITS ETF 1C; Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF EUR (C)
Il s’agit des plus grands fonds d’investissement en actions à dividendes en termes d’actifs sous gestion accessibles aux investisseurs à l’extérieur des États-Unis, attirant plus de capitaux et d’investisseurs.
Compte tenu de l’importance de ce segment de marché, ces fonds peuvent faire partie du portefeuille d’investissement en actions de tout investisseur individuel.
Ce sont les fonds d’actions qui versent de bons dividendes.
Nous savons qu’il existe une autre façon de distribuer les résultats aux actionnaires qui sont rachetés, qui sont plus avantageux sur le plan fiscal et de plus en plus utilisés.
Ce qui compte pour l’investisseur, c’est le revenu global distribué, que ce soit sous forme de dividendes ou de « buy-backs ».
Dans un prochain article, nous couvrirons les fonds d’investissement des « rachats ».
Fonds : Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF VHYL
Ticker: VHYL
ISIN: IE00B8GKDB10
Actifs sous gestion (AuM) : 3 milliards de dollars
TER : 0,29 %
Indice de référence : Indice FTSE All-World High Dividend Yield
Devise: USD
Domicile: Irlande
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Belgique, Suisse, Chili, Danemark, Espagne, Finlande, France, Irlande, Italie, Japon, Liechtenstein, Luxembourg, Mexique, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Suède et Singapour
Lien : https://www.nl.vanguard/professional/product/etf/equity/9506/ftse-all-world-high-dividend-yield-ucits-etf-usd-distributing
Rating Morningstar: ***
Fonds : iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)
Ticker: SDGPEX
ISIN: DE000A0F5UH1
Actifs sous gestion (AuM) : 2 milliards de dollars
TER : 0,46 %
Indice de référence : Indice STOXX® Global Select Dividend 100
Devise: EUR
Domicile: Allemagne
Pays enregistrés : Autriche, France, Allemagne, Italie, Pays-Bas, République slovaque et Suisse
Lien : https://www.blackrock.com/ch/individual/en/products/251973/ishares-stoxx-global-select-dividend-100-ucits-etf-de-fund
Rating Morningstar: **
Fonds: iShares Euro Dividend UCITS ETF
Ticker: IDVY
ISIN: IE00B0M62S72
Actifs sous gestion (AuM) : 0,8 milliard de dollars
TER : 0,40 %
Indice de référence : EURO STOXX® Select Dividend 30
Devise: EUR
Domicile: Irlande
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Belgique, Chili, Danemark, Espagne, Finlande, France, Irlande, Italie, Japon, Liechtenstein, Luxembourg, Mexique, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque, Royaume-Uni, Singapour, République slovaque, Suède, Suisse
Lien : https://www.blackrock.com/ch/individual/en/products/251787/ishares-euro-dividend-ucits-etf
Rating Morningstar: **
Fonds : iShares MSCI USA Quality Dividend ESG UCITS ETF
Ticker: QDIV
ISIN: IE00BKM4H312
Actifs sous gestion (AuM) : 0,5 milliard de dollars
TER : 0,35 %
Indice de référence : Indice MSCI USA High Dividend Yield ESG Reduced Carbon Target Select
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Belgique, Danemark, Espagne, Finlande, France, Irlande, Italie, Liechtenstein, Luxembourg, Pays-Bas, Portugal, Arabie saoudite, Singapour, Suède, Suisse
Lien : https://www.blackrock.com/ch/individual/en/products/264660/ishares-msci-usa-dividend-iq-ucits-etf
Rating Morningstar: ***
Fonds : SPDR Dividend Aristocrats (ESG) ETFs
Ticker: SPYD
ISIN : IE00B6YX5D40
Actifs sous gestion (AuM) : 4,5 milliards de dollars
TER : 0,35 %
Indice de référence : Indice S&P High Yield Dividend Aristocrats
Devise: EUR, GBP, USD, CHF
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Danemark, Espagne, Finlande, France, Irlande, Italie, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Royaume-Uni, Suède, Suisse
Lien : https://www.ssga.com/ie/en_gb/institutional/etfs/funds/spdr-sp-us-dividend-aristocrats-ucits-etf-dist-spyd-gy
Évaluation Morningstar: NR
Fonds : SPDR® S&P® Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)
Ticker: SPYW
ISIN: IE00B5M1WJ87
Actifs sous gestion (AuM) : 1 milliard de dollars
TER : 0,27 %
Indice de référence: Dividend Growth Spliced Index
Devise: EUR
Domicile: Irlande
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Danemark, Espagne, Finlande, France, Irlande, Italie, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Royaume-Uni, Suède, Suisse
Lien: Indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats
Rating Morningstar: ***
Lien : https://www.ssga.com/de/en_gb/institutional/etfs/funds/spdr-sp-euro-dividend-aristocrats-ucits-etf-dist-spyw-gy
Fonds : SPDR® S&P® Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)
Ticker: ZPRG
ISIN: IE00B9CQXS71
Actifs sous gestion (AuM) : 1,2 milliard de dollars
TER : 0,45 %
Indice de référence : Indice de revenu de qualité S&P Global Dividend Aristocrats
Devise: EUR, GBP, USD, CHF
Domicile: Irlande
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Danemark, Espagne, Finlande, France, Irlande, Italie, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Royaume-Uni, Suède, Suisse
Lien : https://www.ssga.com/ie/en_gb/institutional/etfs/funds/spdr-sp-global-dividend-aristocrats-ucits-etf-dist-zprg-gy
Rating Morningstar: **
Fonds: Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D
Ticker: SXQD50R
ISIN: LU0292095535
Actifs sous gestion (AuM) : 0,5 milliard de dollars
TER : 0,30 %
Indice de référence : Indice Euro Stoxx Quality Dividend 50
Devise: EUR
Domicile: Luxembourg
Pays enregistrés : Autriche, Luxembourg, Belgique, Pays-Bas, Danemark, Norvège, Finlande, Espagne, France, Suède, Allemagne, Suisse, Irlande, Royaume-Uni, Italie
Lien : https://etf.dws.com/en-lu/LU0292095535-euro-stoxx-quality-dividend-ucits-etf-1d/
Rating Morningstar: ***
Fonds : MSCI North America High Dividend Yield UCITS ETF 1C
Ticker: M1NADY
ISIN: IE00BH361H73
Actifs sous gestion (AuM) : 0,1 milliard de dollars
TER : 0,39 %
Indice de référence : Indice MSCI North America High Dividend Yield
Devise: USD
Domicile: Irlande
Pays enregistrés : Autriche, Luxembourg, Danemark, Pays-Bas, Finlande, Norvège, France, Espagne, Allemagne, Suède, Irlande, Suisse, Italie, Royaume-Uni
Lien : https://etf.dws.com/en-lu/IE00BH361H73-msci-north-america-high-dividend-yield-ucits-etf-1c/
Rating Morningstar: ***
Fonds: Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF EUR (C)
Ticker: CD8
ISIN: FR0010717090
Actifs sous gestion (AuM) : 0,15 milliard de dollars
TER : 0,30 %
Indice de référence : Indice MSCI EMU High Dividend Yield
Devise: USD
Domicile: France
Pays enregistrés : Allemagne, France, Royaume-Uni, Pays-Bas
Lien : https://www.amundietf.fr/professional/product/view/FR0010717090
Rating Morningstar: ****
Voici des liens vers tous les fonds d’investissement mentionnés :
Note d’information/explicative :
Dans cette série, nous présenterons bon nombre des meilleurs fonds d’investissement disponibles dans les différentes zones géographiques pour l’investisseur individuel, par catégorie et de manière structurée.
Il existe des dizaines, voire des centaines de milliers de fonds d’investissement disponibles dans le monde entier.
Il serait impensable d’analyser même la grande majorité d’entre eux.
C’est pourquoi il est nécessaire d’établir des critères pour orienter l’analyse. Les critères que nous avons retenus sont les suivants :
- Regroupement par catégories de fonds;
- Performance supérieure en termes de rentabilité et de risque, dans la mesure du possible en utilisant la notation;
- Disponibilité et accessibilité pour l’investisseur;
- Taille et réputation des sociétés de gestion.
Les différents fonds sont classés en plusieurs catégories en fonction de leur objet d’investissement :
- 4 catégories principales par actif, y compris les actions, les obligations, mixtes ou équilibrées, et autres;
- 7 catégories par géographie, couvrant le monde ou le mondial, régional (majorus, Europe, marchés émergents, Japon, Royaume-Uni et Allemagne);
- 2 catégories par rapport au modèle de gestion, actif ou passif.
En ce sens, à la limite, nous pourrions avoir jusqu’à environ 56 catégories (= 4x7x2), mais nous ne couvrirons que les plus importantes.
Nous voulons également aborder d’autres facteurs importants tels que la disponibilité des fonds d’investissement pour l’investisseur individuel des différents pays du monde (domicile ou origine de l’investisseur) et la monnaie de dénomination.
Comme nous l’avons vu dans un autre article, l’investissement en actions doit être effectué dans la monnaie d’investissement (c’est-à-dire les titres qui constituent son objet ou sa destination), tandis que l’investissement en obligations doit être effectué dans la monnaie de l’investisseur (à partir de la trésorerie des fonds ou de l’origine).
Nous commencerons par des actions, dans les deux plus grandes zones géographiques, le monde et les États-Unis, et aborderons pour chacun les deux modèles de gestion.
Ensuite, nous passerons aux obligations, à 3 zones géographiques, le monde, les États-Unis et la zone euro, couvrant également les 2 modèles de gestion.
Ensuite, nous couvrirons ce qui suit.
Pour chaque cas, nous examinerons la disponibilité des fonds sur le marché d’origine ou d’origine de l’investisseur, en cherchant à desservir les marchés américain et européen (en notant l’accès d’autres pays dans la mesure du possible).
Pour chaque fonds, nous présentons ses principales caractéristiques pratiques, afin de permettre une identification, une connaissance et un investissement faciles, à savoir la désignation, la valeur des actifs sous gestion, le pays de domicile et un lien vers les informations les plus détaillées.
Le symbole boursier ou symbole boursier est une abréviation utilisée pour identifier de manière unique les actions cotées en bourse d’une société particulière sur un marché boursier donné.
L’ISIN ou International Securities Identification Number est un code alphanumérique à 12 chiffres qui identifie un titre spécifique.
CUSIP est un identificateur unique représentant le Committee on Uniform Securities Identification Procedures et est utilisé pour identifier les titres enregistrés aux États-Unis et au Canada.
Le ratio des frais est le taux des frais de gestion associés à l’administration des fonds d’investissement.
Il y a d’autres coûts associés à l’investissement dans des fonds, tels que les frais de négociation, les frais juridiques, les frais d’audit et d’autres dépenses d’exploitation (par exemple, le dépôt et la garde de titres).
La somme de tous les frais associés à l’investissement dans des fonds est appelée un ratio de frais totaux et, comme nous l’avons vu dans d’autres articles, elle est très importante dans l’analyse et la sélection des fonds.
