The Best Of Fonds d’Investissement est une série qui présente quelques-uns des principaux fonds d’investissement commercialisés dans le monde, regroupés par catégories (voir note d’information à la fin de l’article).
Pour faciliter l’analyse et la sélection de l’investisseur, dans chacun de ces articles, nous regroupons les fonds d’investissement par types ou catégories, pays de négociation et devise de dénomination.
Cette série complète la série d’articles sur la sélection des fonds d’investissement avec une publication en cours.
Dans le dossier Outils, un formulaire récapitulatif contenant une description sommaire des principales caractéristiques des principaux fonds de chaque catégorie est également présenté.
Fonds d’investissement couverts dans cet article: Vanguard S&P 500 UCITS ETF; iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc); SPDR® S&P® 500 UCITS ETF (Dist); Fidelity® 500 Index Fund P-ACC EUR; AMUNDI S&P 500 UCITS ETF – EUR (C); Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR); Invesco S&P 500 UCITS ETF; Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Ce sont les plus grands fonds d’investissement en termes d’actifs sous gestion accessibles par des investisseurs à l’extérieur des États-Unis, attirant plus de capitaux et d’investisseurs, car le marché américain est le plus grand marché de capitaux au monde.
Compte tenu de l’importance de ce marché, ces fonds devraient faire partie du portefeuille d’investissement en actions de tout investisseur individuel.
Fonds : Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Ticker: SPTR500N
ISIN : IE00B3XXRP09
Actifs sous gestion (AuM) : 37 milliards de dollars
TER : 0,07 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: EUR
Domicille: Irlande
Pays enregistrés: Divers
Bourses: Bourse de Londres; SIX Swiss Exchange; Euronext NYSE ; Deutsche Börse; Borsa Italiana S.p.A.
Lien : https://global.vanguard.com/portal/site/loadPDF?country=fr&docId=31845
Rating Morningstar: *****
Fonds : iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Ticker: CSPX LN
ISIN : IE00B5BMR087
Actifs sous gestion (AuM) : 55 milliards de dollars
TER : 0,07 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicille: Irlande
Pays enregistrés : Allemagne, Autriche, Chili, Danemark, Espagne, États-Unis, Finlande, France, Irlande, Israël, Italie, Liechtenstein, Luxembourg, Mexique, Norvège, Pays-Bas, Pérou, Portugal, Singapour, République slovaque, Royaume-Uni, Suède, Suisse
Lien : https://www.ishares.com/uk/individual/en/products/253743/ishares-sp-500-b-ucits-etf-acc-fund
Rating Morningstar: ******
Fonds : SPDR® S&P® 500 UCITS ETF (Dist)
Ticker: SPX5
ISIN : IE00B6YX5C33
Actifs sous gestion (AuM) : 7 milliards de dollars
TER : 0,09 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicille: Irlande
Pays enregistrés : Royaume-Uni, Suisse, Suède, Espagne, Norvège, Pays-Bas, Luxembourg, Italie, Irlande, Allemagne, France, Finlande, Danemark, Autriche
Bourses : Deutsche Börse, Bourse de Londres, Borsa Italiana, SIX Swiss Exchange, Euronext Paris
Lien : https://www.ssga.com/library-content/products/factsheets/etfs/emea/factsheet-emea-en_gb-spy5-gy.pdf
Rating Morningstar: ****
Fonds: Fidelity® 500 Index Fund P-ACC EUR
Ticker: SPTR500N
ISIN: IE00BYX5MX67
Actif sous gestion (AuM) : 187 M$
TER : 0,06 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: EUR
Domicille: Irlande
Pays enregistrés : Autriche, République tchèque, Allemagne, Danemark, Espagne, Finlande, France, Royaume-Uni, Hongrie, Irlande, Islande, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Norvège, Pologne, Suède, Slovaquie
Lien : https://www.fidelity.lu/funds/factsheet/IE00BYX5MX67
Rating Morningstar: *****
Fonds: AMUNDI S&P 500 UCITS ETF – EUR (C)
Ticker: 500 FP
ISIN: LU1681048804
Actifs sous gestion (AuM) : 7 milliards de dollars
TER : 0,15 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: EUR
Domicille: Irlande
Pays enregistrés : Portugal, Autriche, Irlande, Suisse, Royaume-Uni, Suède, Pays-Bas, Finlande, France, Allemagne, Luxembourg, Espagne, Italie
Bourses : SIX Swiss Exchange, Borsa Italiana, Nyse Euronext Paris, Deutsche Börse
Lien : https://www.amundietf.fr/professional/product/view/LU1681048804
Rating Morningstar: *****
Fonds: Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR)
Ticker: LYPS GY
ISIN: LU0496786574
Actifs sous gestion (AuM) : 9 milliards de dollars
TER : 0,09 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: EUR
Domicille: Luxembourg
Pays enregistrés : Plusieurs mais uniquement pour les investisseurs institutionnels (contreparties éligibles ou clients professionnels dans le cadre de la MIFID)
Lien : https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=LU0496786574#overview
Rating Morningstar: *****
Fonds : Invesco S&P 500 UCITS ETF
Ticker: SPXP
ISIN: IE00B3YCGJ38
Actifs sous gestion (AuM) : 12 milliards de dollars
TER : 0,05 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicille: Irlande
Pays enregistrés: Royaume-Uni, Irlande, Suisse
Lien : https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B3YCGJ38#overview
Rating Morningstar: *****
Fonds : Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
Ticker: XSPX
ISIN: LU0490618542
Actifs sous gestion (AuM) : 7 milliards de dollars
TER : 0,15 %
Benchmark : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicille: Luxembourg
Pays enregistrés : Plusieurs
Bourses: Bourse de Londres, SIX Swiss Exchange, Xetra, Bourse italienne
Lien : https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=LU0490618542
Rating Morningstar: *****
Voici des liens vers tous les fonds d’investissement mentionnés :
https://global.vanguard.com/portal/site/loadPDF?country=fr&docId=31845
https://www.ishares.com/uk/individual/en/products/253743/ishares-sp-500-b-ucits-etf-acc-fund
https://www.ssga.com/library-content/products/factsheets/etfs/emea/factsheet-emea-en_gb-spy5-gy.pdf
https://www.fidelity.lu/funds/factsheet/IE00BYX5MX67
https://www.amundietf.fr/professional/product/view/LU1681048804
https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=LU0496786574#overview
https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B3YCGJ38#overview
https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=LU0490618542
Note d’information/explicative :
Dans cette série, nous présenterons bon nombre des meilleurs fonds d’investissement disponibles dans les différentes zones géographiques pour l’investisseur individuel, par catégorie et de manière structurée.
Il existe des dizaines, voire des centaines de milliers de fonds d’investissement disponibles dans le monde entier.
Il serait impensable d’analyser même la grande majorité d’entre eux. C’est pourquoi il est nécessaire d’établir des critères pour orienter l’analyse.
Les critères que nous avons retenus sont les suivants :
Les différents fonds sont classés en plusieurs catégories en fonction de leur objet d’investissement :
En ce sens, à la limite, nous pourrions avoir jusqu’à environ 56 catégories (= 4x7x2), mais nous ne couvrirons que les plus importantes.
Nous voulons également aborder d’autres facteurs importants tels que la disponibilité des fonds d’investissement pour l’investisseur individuel des différents pays du monde (domicile ou origine de l’investisseur) et la monnaie de dénomination.
Comme nous l’avons vu dans un autre article, l’investissement en actions doit être effectué dans la monnaie d’investissement (c’est-à-dire les titres qui constituent son objet ou sa destination), tandis que l’investissement en obligations doit être effectué dans la monnaie de l’investisseur (à partir de la trésorerie des fonds ou de l’origine).
Nous commencerons par des actions, dans les deux plus grandes zones géographiques, le monde et les États-Unis, et aborderons pour chacun les deux modèles de gestion, passif et actif.
Ensuite, nous passerons aux obligations, à 3 zones géographiques, le monde, les États-Unis et la zone euro, couvrant également les 2 modèles de gestion.
Ensuite, nous passerons à ce qui suit.
Pour chaque cas, nous examinerons la disponibilité des fonds sur le marché domestique ou du trésor de l’investisseur, en cherchant à répondre aux marchés américain et européen (en notant l’accès d’autres pays dans la mesure du possible).
Pour chaque fonds, nous présentons ses principales caractéristiques pratiques, afin de permettre une identification, une connaissance et un investissement faciles, à savoir la désignation, la valeur des actifs sous gestion, le pays de domicile et un lien vers les informations les plus détaillées.
Le symbole boursier ou symbole boursier est une abréviation utilisée pour identifier de manière unique les actions cotées en bourse d’une société particulière sur un marché boursier donné.
L’ISIN ou International Securities Identification Number est un code alphanumérique à 12 chiffres qui identifie un titre spécifique.
CUSIP est un identificateur unique représentant le Committee on Uniform Securities Identification Procedures et est utilisé pour identifier les titres enregistrés aux États-Unis et au Canada.
Le ratio des frais est le taux des frais de gestion associés à l’administration des fonds d’investissement.
Il y a d’autres coûts associés à l’investissement dans des fonds, tels que les frais de négociation, les frais juridiques, les frais d’audit et d’autres dépenses d’exploitation (par exemple, le dépôt et la garde de titres).
La somme de tous les frais associés à l’investissement dans des fonds est appelée un ratio de frais totaux et, comme nous l’avons vu dans d’autres articles, elle est très importante dans l’analyse et la sélection des fonds.
