Pour faciliter l’analyse et la sélection de l’investisseur, dans chacun de ces articles, nous regroupons les fonds d’investissement par types ou catégories, pays de négociation et devise de dénomination.
Cette série complète la série d’articles sur la sélection des fonds d’investissement avec une publication en cours.
Dans le dossier Outils, un formulaire récapitulatif contenant une description sommaire des principales caractéristiques des principaux fonds de chaque catégorie est également présenté.
Fonds d’investissement couverts dans cet article: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI); iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF; VANGUARD S&P 500 ETF (VOO); iShares Core S&P 500; State Street Global Advisors SPDR S&P 500 ETF; iShares Core S&P 500 ETF; Fidelity® 500 Index Fund; Schwab® S&P 500 Index Fund SWPPX; JPMorgan Equity Index Fund; DWS S&P 500 Index Fund
Ce sont les plus grands fonds d’investissement en termes d’actifs sous gestion, attirant plus de capitaux et d’investisseurs, car le marché américain est le plus grand marché de capitaux au monde.
Compte tenu de l’importance de ce marché, ces fonds devraient faire partie du portefeuille d’investissement en actions de tout investisseur individuel.
Fonds : Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Ticker: VTI.IV
CUSIP : 922908769
Actifs sous gestion (AuM) : 1 400 milliards de dollars
TER : 0,03 %
Indice de référence : Indice boursier total épissé*
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://investor.vanguard.com/etf/profile/VTI
Rating Morningstar: ****
Fonds : iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
Ticker: SPTRTMI
CUSIP : 464287150
Actifs sous gestion (AuM) : 44 milliards de dollars
TER : 0,03 %
Indice de référence : S&P Total Market Index (TMI)
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ishares.com/us/products/239724/ishares-core-sp-total-us-stock-market-etf
Rating Morningstar: ****
Fonds : Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Ticker: VOO.IV
CUSIP : 922908363
Actifs sous gestion (AuM) : 856 milliards de dollars
TER : 0,03 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ishares.com/us/products/239724/ishares-core-sp-total-us-stock-market-etf
Rating Morningstar: *****
Fonds : State Street Global Advisors SPDR S&P 500 ETF
Ticker: SPY
CUSIP: 78462F103
Actifs sous gestion (AuM) : 426 milliards de dollars
TER : 0,09 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf
Rating Morningstar: ****
Fonds : iShares Core S&P 500 ETF
Ticker: SPTR
CUSIP : 464287200
Actifs sous gestion (AuM) : 317 milliards de dollars
TER : 0,03 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf
Rating Morningstar: *****
Fonds : Fidelity® 500 Index Fund
Ticker: FXAIX
CUSIP : 315911750
Actifs sous gestion (AuM) : 299 milliards de dollars
TER : 0,02 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911750
Rating Morningstar: *****
Fonds : Schwab® S&P 500 Index Fund SWPPX
Ticker: SWPPX
CUSIP : 808509855
Actifs sous gestion (AuM) : 71 milliards de dollars
TER : 0,02 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911750
Rating Morningstar: ****
Fonds : JPMorgan Equity Index Fund
Ticker: OGEAX
CUSIP: 4812C1520
Actifs sous gestion (AuM) : 8 milliards de dollars
TER : 0,45 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/adv/products/jpmorgan-equity-index-fund-a-4812c1520
Évaluation Morningstar: ****
Fonds : DWS S&P 500 Index Fund
Ticker: SXPAX
CUSIP: 25159R700
Actifs sous gestion (AuM) : 1 milliard de dollars
TER : 0,55 %
Indice de référence : Indice S&P 500
Devise: USD
Domicile: États-Unis
Pays enregistrés: États-Unis
Lien : https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/adv/products/jpmorgan-equity-index-fund-a-4812c1520
Rating Morningstar: ***
Voici des liens vers tous les fonds d’investissement mentionnés :
https://investor.vanguard.com/etf/profile/VTI
https://www.ishares.com/us/products/239724/ishares-core-sp-total-us-stock-market-etf
https://investor.vanguard.com/etf/profile/VOO
https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf
https://us.spdrs.com/etf/spdr-portfolio-large-cap-etf-SPLG
https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315911750
https://www.schwab.com/research/mutual-funds/quotes/fees/swppx
https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/adv/products/jpmorgan-equity-index-fund-a-4812c1520
https://fundsus.dws.com/us/en-us/products/mutual-funds/dws-s&p-500-index-fund.html
Note d’information/explicative :
Dans cette série, nous présenterons bon nombre des meilleurs fonds d’investissement disponibles dans les différentes zones géographiques pour l’investisseur individuel, par catégorie et de manière structurée.
Il existe des dizaines, voire des centaines de milliers de fonds d’investissement disponibles dans le monde entier.
Il serait impensable d’analyser même la grande majorité d’entre eux. C’est pourquoi il est nécessaire d’établir des critères pour orienter l’analyse.
Les critères que nous avons retenus sont les suivants :
Les différents fonds sont classés en plusieurs catégories en fonction de leur objet d’investissement :
En ce sens, à la limite, nous pourrions avoir jusqu’à environ 56 catégories (= 4x7x2), mais nous ne couvrirons que les plus importantes.
Nous voulons également aborder d’autres facteurs importants tels que la disponibilité des fonds d’investissement pour l’investisseur individuel des différents pays du monde (domicile ou origine de l’investisseur) et la monnaie de dénomination.
Comme nous l’avons vu dans un autre article, l’investissement en actions doit être effectué dans la monnaie d’investissement (c’est-à-dire les titres qui constituent son objet ou sa destination), tandis que l’investissement en obligations doit être effectué dans la monnaie de l’investisseur (à partir de la trésorerie des fonds ou de l’origine).
Nous commencerons par des actions, dans les deux plus grandes zones géographiques, le monde et les États-Unis, et aborderons pour chacun les deux modèles de gestion, passif et actif.
Ensuite, nous passerons aux obligations, à 3 zones géographiques, le monde, les États-Unis et la zone euro, couvrant également les 2 modèles de gestion.
Ensuite, nous passerons à ce qui suit.
Pour chaque cas, nous examinerons la disponibilité des fonds sur le marché domestique ou du trésor de l’investisseur, en cherchant à répondre aux marchés américain et européen (en notant l’accès d’autres pays dans la mesure du possible).
Pour chaque fonds, nous présentons ses principales caractéristiques pratiques, afin de permettre une identification, une connaissance et un investissement faciles, à savoir la désignation, la valeur des actifs sous gestion, le pays de domicile et un lien vers les informations les plus détaillées.
Le symbole boursier ou symbole boursier est une abréviation utilisée pour identifier de manière unique les actions cotées en bourse d’une société particulière sur un marché boursier donné.
L’ISIN ou International Securities Identification Number est un code alphanumérique à 12 chiffres qui identifie un titre spécifique.
CUSIP est un identificateur unique représentant le Committee on Uniform Securities Identification Procedures et est utilisé pour identifier les titres enregistrés aux États-Unis et au Canada.
Le ratio des frais est le taux des frais de gestion associés à l’administration des fonds d’investissement.
Il y a d’autres coûts associés à l’investissement dans des fonds, tels que les frais de négociation, les frais juridiques, les frais d’audit et d’autres dépenses d’exploitation (par exemple, le dépôt et la garde de titres).
La somme de tous les frais associés à l’investissement dans des fonds est appelée un ratio de frais totaux et, comme nous l’avons vu dans d’autres articles, elle est très importante dans l’analyse et la sélection des fonds.
