Los principales objetivos financieros son un fondo de emergencias, jubilación, educación infantil y capacidad financiera para mantener la calidad de vida.
La gestión de los bienes personales de cada uno de nosotros tiene una jerarquía de planificación objetivos financieros que determinan estrategias de inversión, gestión de riesgos (o seguro) y planificación fiscal
Jubilación, las vacaciones, las emergencias, la habitación, la educación de los niños son los objetivos principales de las personas en todo el mundo
Nuestros objetivos principales deben ser el reflejo directo de nuestro mayor preocupaciones: no tener dinero para la jubilación, para actos médicos de enfermedad o accidentes, para la atención médica actual, para vivir el día a día con el mismo calidad de vida o paga por la educación de los niños
Los objetivos son comunes a todos los hogares, de diferentes ingresos, edades y situación o estatus social, aunque con algunos matices obvios
Para la gestión de activos personales cada uno de nosotros tiene un jerarquía de objetivos financieros planificados que determinan las estrategias de inversión, gestión de riesgos (o seguros) y planificación fiscal
Jubilación, vacaciones, emergencias, la habitación, la educación de los niños. son los principales objetivos de las personas en todo el mundo
Uno de los estudios más reconocidos internacionalmente sobre el comportamiento y el sentimiento de los inversores individuales es el que se realiza cada cinco años por Franklin Templeton, la Encuesta Global de Inversionistas.
Este último se llevó a cabo en 2015, cubriendo 11,500 encuestados en 23 países de todas las regiones (Brasil, Chile y México en Latín America; Australia, China, Hong Kong, India, Japón, Malasia, Corea y Singapur en Asia Pacífico; Francia, Alemania, Grecia, Polonia, España, Suecia y el Reino Unido en Europa, Sudáfrica y los Emiratos Árabes Unidos; Canadá y EE. UU.) con edades comprendidas entre los 25 y los 65 años, destacando los siguientes resultados para 3 objetivos principales de inversión:
A pesar de cierta diversidad, la gente elige como principal objetivos de inversión la jubilación, vacaciones, emergencias, gastos de vivienda (be comprando o remodelando), desarrollando su propio negocio y educando niños.
Nuestros objetivos principales deberían ser el reflejo directo de nuestras mayores preocupaciones financieras: no tener dinero para la jubilación, para actos médicos de enfermedad o accidentes, para corriente cuidado de la salud, vivir el día a día con la misma calidad de vida o pagar la educación de los niños
Nuestras preocupaciones financieras deberían ser lo contrario de moneda de nuestros principales objetivos.
Gallup realiza un estudio cada año en los EE. UU. en las principales preocupaciones financieras de las familias, y esto en 2019 concluyó en el siguiendo:
Como era de esperar, hay una correspondencia directa entre los objetivos mencionados anteriormente y las preocupaciones expresadas en este estudiar.
Entonces, y una vez más, las personas eligen la jubilación como aspectos financieros más importantes, seguidos de salud inesperada o incluso actual cuidado, la capacidad financiera para vivir día a día y la educación de sus hijos.
Guide to Retirement | J.P. Morgan Asset Management (jpmorgan.com)
Estos objetivos son comúnes a todos los hogares, de diferentes ingresos, edades y situaciones o sociales estado, aunque con algunos matices obvios
Gallup publicó en 2016 un estudio que evalúa las prioridades atribuidas a las finanzas objetivos durante un largo período entre 2001 y 2015 por clases sociales:
Jubilación es la principal preocupación para todas las edades, con la excepción de la educación infantil para parejas con hijos menores de edad y la capacidad financiera para vivir en un día a día o soportar gastos de salud inesperados para familias de bajos ingresos.
Jubilación, atención médica inesperada y la capacidad financiera para vivir día a día son las principales preocupaciones generales
Uno puede suponer que la preocupación por la atención médica es menor para las familias en los países donde el estado social confiere protección y provisión de estos servicios por el régimen público, como es el caso en la generalidad de los más desarrollados Países europeos.
